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 股票代碼：600865      股票簡稱：百大集團     編號：臨2023-046

百大集團股份有限公司

委托理財公告

本公司董事會及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。

重要內(nèi)容提示：

l  委托理財受托方：澳門國際銀行股份有限公司、中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司、中信信托有限責任公司、上海愛建信托有限責任公司、中國銀行股份有限公司、陜西省國際信托股份有限公司、中糧信托有限責任公司

l  委托理財金額：25,000萬元

l  委托理財投資類型：銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品

自2023年3月9日至2023年9月6日期間，百大集團股份有限公司（以下簡稱“公司”）使用閑置自有資金進行委托理財?shù)慕痤~已經(jīng)達到披露標準。根據(jù)上海證券交易所的有關規(guī)定，現(xiàn)將委托理財情況公告如下：

一、委托理財概況

1、委托理財目的

在確保公司日常運營和資金安全的前提下，利用閑置自有資金擇機進行委托理財業(yè)務，有利于提高閑置資金利用效率和收益，進一步提高公司整體收益。

2、資金來源

公司購買委托理財產(chǎn)品所使用的資金為公司閑置自有資金。

3、委托理財?shù)氖跈嗲闆r

（1）2022年5月13日，公司召開2021年度股東大會，同意公司（含子公司）使用不超過15億元人民幣的閑置自有資金進行委托理財，主要投向銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、信托公司、資產(chǎn)管理公司等機構發(fā)行的理財產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、集合資產(chǎn)管理計劃、結構性存款、大額存單、貨幣基金等中低風險理財產(chǎn)品（上述機構發(fā)行的單獨投向房地產(chǎn)的融資類理財產(chǎn)品除外）。投資期限自股東大會決議通過之日起12個月內(nèi)有效。詳見公司在指定媒體上披露的2022-037、2022-050號臨時公告。

（2）2023年4月7日，公司召開2022年度股東大會，同意公司（含子公司）使用不超過15億元人民幣的閑置自有資金進行委托理財，主要投向銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、信托公司、資產(chǎn)管理公司等機構發(fā)行的理財產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、集合資產(chǎn)管理計劃、結構性存款、大額存單、貨幣基金等中低風險理財產(chǎn)品。投資期限自股東大會決議通過之日起12個月內(nèi)有效。詳見公司在指定媒體上披露的2023-013、2023-022號臨時公告。

（3）公司《委托理財管理制度》第五條規(guī)定：“未經(jīng)董事會或股東大會授權的委托理財，單筆或連續(xù)12個月內(nèi)累計發(fā)生額達到最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%以上且絕對金額超過1000萬元人民幣的應當提交董事會審議并披露。”依據(jù)上述規(guī)定，股東大會授權之外的委托理財，單筆或連續(xù)12個月內(nèi)累計發(fā)生額在最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%以內(nèi)的，是在董事長權限范圍之內(nèi)，無需提交董事會審議。

    根據(jù)上述授權情況，在2023年4月7日前購買的單獨投向房地產(chǎn)的融資類理財產(chǎn)品，適用公司《委托理財管理制度》第五條的規(guī)定。

二、本次委托理財?shù)木唧w情況

1、根據(jù)年度股東大會授權購買的委托理財情況

（1）明細情況

（2）委托理財合同主要條款及委托理財?shù)馁Y金投向

公司（含子公司）與澳門國際銀行股份有限公司簽訂合同購買的結構性存款，為銀行存款類產(chǎn)品，風險等級為低風險，主要掛鉤標的為彭博“USDCAD CURRENCY BFIX”頁面中歐元/美元的匯率，合同中不存在履約擔保和收取業(yè)務管理費的情形，該理財已到期收回。

公司（含子公司）與中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司簽訂合同購買的信托產(chǎn)品，風險等級為中低風險，主要投資于由中信證券股份有限公司作為投資顧問的“盈立方-信恒系列私募證券投資基金、信固臻系列集合資產(chǎn)管理計劃、信固臻系列集合資金信托計劃”及同策略的其他資管產(chǎn)品份額（以下簡稱“標的產(chǎn)品”）及認購信托業(yè)保障基金，閑置資金用于存放銀行存款、貨幣基金。標的產(chǎn)品主要運用方向為債券、金融衍生品、公募基金等，產(chǎn)品其他相關費用從理財收益扣除。

公司（含子公司）與中信信托有限責任公司簽訂合同購買的信托產(chǎn)品，風險等級為中低風險，主要投資于固定收益類產(chǎn)品現(xiàn)金、銀行存款、利率債、信用債、債券正回購、協(xié)議回購、質押式報價回購、債券逆回購、ABS、同業(yè)存單、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債、貨幣市場基金、債券型公務基金，小部分投資于商品及金融衍生品，產(chǎn)品其他相關費用從理財收益扣除。

公司（含子公司）與上海愛建信托有限責任公司簽訂合同購買的信托產(chǎn)品，風險等級為中低風險，主要投資于向經(jīng)上海愛建信托有限責任公司自主風控審查的個人發(fā)放經(jīng)營貸款，貸款用于流動資金周轉。中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司擔任獲客服務機構，向上海愛建信托有限責任公司推薦借款人，上海愛建信托有限責任公司獨立對借款人進行審批及發(fā)放貸款。中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司對每一筆信托貸款出具個人信用保證保險保單，當借款人逾期超過80日未還款的，由中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司在5個工作日內(nèi)進行賠付，產(chǎn)品其他相關費用從理財收益扣除。

 公司（含子公司）與中國銀行股份有限公司簽訂合同購買的結構性存款，為銀行存款類產(chǎn)品，風險等級為低風險，主要掛鉤標的為EBS（銀行間電子交易系統(tǒng)）頁面中歐元兌美元即期匯率，合同中不存在履約擔保和收取業(yè)務管理費的情形。

2、根據(jù)公司《委托理財管理制度》第五條規(guī)定購買的委托理財情況

（1）明細情況

（2）合同主要條款及資金投向

公司（含子公司）與陜西省國際信托股份有限公司簽訂合同購買的信托計劃，公司已于2023年7月收回該信托計劃全部本息。

公司（含子公司）與中糧信托有限責任公司（以下簡稱：信托公司）簽訂合同購買的信托計劃，資金主要作為股權對價款用于對江陰城發(fā)綠信置業(yè)有限公司（以下簡稱：項目公司）進行增資并持有其51%股權，資金用于江陰市80-81地塊合作開發(fā)項目和歸還股東借款。項目公司主要財務情況截止7月31日如下：總資產(chǎn)75,083.33萬元，總負債69,370.78萬元，凈資產(chǎn)5,712.55萬元；凈利潤-16.55萬元。信托公司對項目公司監(jiān)控如下：①在項目公司經(jīng)營層面上，信托公司在股東會事項具有一票否決權，設立執(zhí)行董事負責日常經(jīng)營業(yè)務，與項目公司共同監(jiān)管公章、法人章、財務章等；銷售回款監(jiān)督，無錫市當?shù)仡A售資金監(jiān)管政策，銷售回款進行監(jiān)控，所有章證照U盾共同管理；③若股東方對項目可支配盈余資金進行預分紅后，項目公司因成本超預期等各種因素資金不足，需股東進行返投，返投部分資金由江陰城發(fā)或其指定第三方解決；④參與日常經(jīng)營，項目公司應每月向信托公司提交財務報表、公司全部賬戶資金使用情況等。

3、風險控制分析

（1）公司已制定《委托理財管理制度》，明確了委托理財業(yè)務的審批權限、審批流程、監(jiān)督與風險控制。公司本著維護股東和公司利益的原則，將風險防范放在首位，與知名度較好的金融機構進行合作，謹慎決策，及時分析和跟蹤理財產(chǎn)品投向，一旦發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素，將及時采取相應的保全措施，控制投資風險。

（2）獨立董事、監(jiān)事會有權對資金使用情況進行監(jiān)督與檢查，必要時可以聘請專業(yè)機構進行審計。一旦發(fā)現(xiàn)或判斷有不利因素的情況，將及時采取相應的保全措施，控制投資風險。

三、委托理財受托方的情況

本次委托理財?shù)慕灰讓Ψ桨拈T國際銀行股份有限公司、中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司、中信信托有限責任公司、上海愛建信托有限責任公司、中國銀行股份有限公司、陜西省國際信托股份有限公司和中糧信托有限責任公司與本公司、公司控股股東及實際控制人之間不存在關聯(lián)關系。

四、對公司的影響

公司最近一年又一期主要財務指標：

單位：萬元

公司購買的委托理財產(chǎn)品資金為自有流動資金，不影響公司主營業(yè)務正常開展以及日常運營資金的使用需要，可以提高公司資金利用效率，獲得一定收益。

公司主營業(yè)務屬于百貨零售行業(yè)，收入均為現(xiàn)金收入，持有的銀行活期化理財可以隨時贖回,目前公司無大額經(jīng)營性支出，以上理財投資不會對公司財務狀況和現(xiàn)金流量產(chǎn)生重大影響。

公司購買的理財產(chǎn)品和信托產(chǎn)品依據(jù)《企業(yè)會計準則第22號--金融工具確認和計量》分類為“以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)”，列示于“交易性金融資產(chǎn)”和“其他非流動金融資產(chǎn)”。

五、風險提示

受宏觀經(jīng)濟影響，不排除上述委托理財受到政策風險、市場風險、流動性風險，以及不可抗力等風險因素影響本金及預期收益。

六、截至本公告日，公司最近十二個月委托理財?shù)那闆r

 單位：萬元